JoVE Logo

Войдите в систему

6.7 : Взаимосвязь между риском и доходностью

Взаимосвязь между риском и доходностью является основополагающим принципом в финансах, которым руководствуются инвесторы в процессе принятия решений. Эта взаимосвязь подчеркивает идею о том, что потенциальная прибыль от любых инвестиций напрямую зависит от степени принятого риска. Основная идея заключается в том, что инвесторы должны получать компенсацию за принятие на себя более значительного риска, обеспечиваемую более высокой ожидаемой доходностью.

Риск в финансах означает изменчивость или волатильность доходов, связанных с конкретными инвестициями. Он включает в себя неопределенность достижения ожидаемого дохода и возможность потери части или всего инвестированного капитала. С другой стороны, доходность — это прибыль или убыток, полученный от инвестиций за определенный период, обычно представленный в процентах от первоначальной стоимости инвестиций.

Соотношение риска и доходности — это важнейшая концепция, которая иллюстрирует прямую зависимость между уровнем риска и ожидаемой доходностью. Чем выше риск, связанный с инвестициями, тем больше вероятность получения более высокой прибыли. И наоборот, инвестиции, которые считаются более безопасными, обычно приносят меньшую прибыль. Этот компромисс важно понимать инвесторам, поскольку они стремятся сбалансировать свои портфели в соответствии с допустимым риском и инвестиционными целями.

Эффективное управление портфелем предполагает баланс между риском и доходностью для достижения финансовых целей инвестора. Этот баланс часто достигается за счет диверсификации, которая распределяет инвестиции между различными классами активов для снижения общего риска портфеля. Диверсифицируя, инвесторы могут уменьшить влияние плохой доходности любой отдельной инвестиции, тем самым сглаживая доходность и снижая риск.

Распределение активов — еще одна важная стратегия управления соотношением риска и доходности. Она заключается в определении доли различных классов активов в портфеле на основе допустимого риска, инвестиционного горизонта и финансовых целей инвестора. Хорошо диверсифицированный портфель может включать в себя сочетание высокорисковых и высокодоходных активов, таких как акции, а также активов с низким уровнем риска и низкой доходностью, таких как облигации и денежные эквиваленты.

Теги

Risk return RelationshipRiskReturnInvestmentVariabilityVolatilityExpected ReturnsCompensationRisk return TradeoffPortfolio ManagementDiversificationAsset AllocationFinancial GoalsInvestment Horizon

Из главы 6:

article

Now Playing

6.7 : Взаимосвязь между риском и доходностью

Risk and Return

256 Просмотры

article

6.1 : Риск

Risk and Return

355 Просмотры

article

6.2 : Доходность

Risk and Return

165 Просмотры

article

6.3 : Виды риска

Risk and Return

161 Просмотры

article

6.4 : Виды риска: систематический риск

Risk and Return

152 Просмотры

article

6.5 : Несистематический риск

Risk and Return

157 Просмотры

article

6.6 : Ожидаемая доходность

Risk and Return

99 Просмотры

article

6.8 : Дисперсия

Risk and Return

84 Просмотры

article

6.9 : Стандартное отклонение

Risk and Return

177 Просмотры

article

6.10 : Премия за риск

Risk and Return

114 Просмотры

article

6.11 : Бета-коэффициент (бета-фактор)

Risk and Return

135 Просмотры

article

6.12 : Линия рынка ценных бумаг

Risk and Return

215 Просмотры

article

6.13 : Модель ценообразования капитальных активов: Введение

Risk and Return

175 Просмотры

article

6.14 : Модель ценообразования капитальных активов: применение

Risk and Return

162 Просмотры

article

6.15 : Риск и доходность портфеля

Risk and Return

117 Просмотры

See More

JoVE Logo

Исследования

Образование

О JoVE

Авторские права © 2025 MyJoVE Corporation. Все права защищены