6.16 : Diversificación
La diversificación es un enfoque crucial en la gestión de riesgos que implica distribuir las inversiones entre varios vehículos, sectores y categorías financieras. El objetivo principal de la diversificación es minimizar la dependencia de un solo activo, disminuyendo así la volatilidad general de la cartera.
Al asignar recursos entre diferentes tipos de activos, como acciones, valores de renta fija y bienes raíces, así como entre diversas industrias como tecnología, atención médica y productos de consumo básico, los inversionistas pueden amortiguar el impacto de eventos negativos en cualquier categoría. Esta estrategia aprovecha el hecho de que diferentes inversiones a menudo responden de manera diferente a las mismas condiciones económicas, lo que conduce a un rendimiento general más fluido.
El objetivo de la diversificación es equilibrar la ecuación riesgo-rendimiento asegurando que las pérdidas potenciales en un área sean mitigadas por ganancias en otra. Por ejemplo, si bien las acciones pueden ofrecer altos rendimientos junto con una alta volatilidad, los bonos generalmente ofrecen rendimientos más estables con menor riesgo. Al combinar estos tipos de activos, un inversor puede crear una cartera que optimice los rendimientos para un nivel determinado de riesgo.
La diversificación se extiende más allá de las clases de activos y sectores para incluir la diversificación geográfica. Invertir en los mercados internacionales puede brindar acceso a oportunidades de crecimiento fuera del mercado interno y reducir el riesgo asociado con las crisis económicas regionales. Este enfoque global ayuda a capturar las ganancias de varios ciclos económicos en todo el mundo, estabilizando aún más la cartera.
La diversificación puede involucrar instrumentos financieros tradicionales, así como inversiones alternativas como materias primas, fondos de cobertura y capital privado. Estas alternativas suelen exhibir una baja correlación con las clases de activos tradicionales, lo que añade otra capa de gestión de riesgos y potencial de rentabilidad.
Del capítulo 6:
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6.16 : Diversificación
Risk and Return
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6.1 : Riesgo
Risk and Return
349 Vistas
6.2 : Devoluciones
Risk and Return
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6.3 : Tipos de riesgo
Risk and Return
144 Vistas
6.4 : Tipos de Riesgo: Riesgo Sistemático
Risk and Return
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6.5 : Riesgo no sistemático
Risk and Return
151 Vistas
6.6 : Rendimientos esperados
Risk and Return
99 Vistas
6.7 : Relación entre riesgo y retorno
Risk and Return
256 Vistas
6.8 : Varianza
Risk and Return
84 Vistas
6.9 : Desviación estándar
Risk and Return
177 Vistas
6.10 : Prima de riesgo
Risk and Return
114 Vistas
6.11 : Beta
Risk and Return
124 Vistas
6.12 : Línea del mercado de seguridad
Risk and Return
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6.13 : Modelo de valoración de activos de capital: Introducción
Risk and Return
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6.14 : Modelo de valoración de activos de capital: aplicación
Risk and Return
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