JoVE Logo

Anmelden

6.16 : Diversifizierung

Diversifizierung ist ein entscheidender Ansatz im Risikomanagement, bei dem Investitionen auf verschiedene Finanzinstrumente, Sektoren und Kategorien verteilt werden. Das Hauptziel der Diversifizierung besteht darin, die Abhängigkeit von einem einzelnen Vermögenswert zu minimieren und so die Gesamtvolatilität des Portfolios zu verringern.

Durch die Verteilung ihrer Mittel auf verschiedene Anlagetypen wie Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Immobilien sowie auf verschiedene Branchen wie Technologie, Gesundheitswesen und Konsumgüter können Anleger die Auswirkungen negativer Ereignisse in einer Kategorie abfedern. Diese Strategie nutzt die Tatsache, dass unterschiedliche Anlagen oft unterschiedlich auf dieselben wirtschaftlichen Bedingungen reagieren, was zu einer gleichmäßigeren Gesamtrendite führt.

Das Ziel der Diversifizierung besteht darin, das Risiko-Rendite-Verhältnis auszugleichen, indem sichergestellt wird, dass potenzielle Verluste in einem Bereich durch Gewinne in einem anderen Bereich gemildert werden. Während Aktien beispielsweise hohe Renditen bei hoher Volatilität bieten können, bieten Anleihen im Allgemeinen stabilere Renditen bei geringerem Risiko. Durch die Mischung dieser Anlagearten kann ein Anleger ein Portfolio erstellen, das die Renditen bei einem bestimmten Risikoniveau optimiert.

Die Diversifizierung geht über Anlageklassen und Sektoren hinaus und umfasst auch die geografische Diversifizierung. Investitionen in internationale Märkte können Zugang zu Wachstumschancen außerhalb des heimischen Marktes bieten und das mit regionalen Konjunkturabschwüngen verbundene Risiko verringern. Dieser globale Ansatz hilft dabei, Gewinne aus verschiedenen Konjunkturzyklen auf der ganzen Welt zu erzielen und das Portfolio weiter zu stabilisieren.

Diversifizierung kann sowohl traditionelle Finanzinstrumente als auch alternative Anlagen wie Rohstoffe, Hedgefonds und Private Equity umfassen. Diese Alternativen weisen typischerweise eine geringe Korrelation mit traditionellen Anlageklassen auf, was eine zusätzliche Ebene des Risikomanagements und des Renditepotenzials darstellt.

Tags

DiversificationRisk ManagementInvestment StrategyAsset AllocationPortfolio VolatilityEquitiesFixed income SecuritiesReal EstateIndustry SectorsGeographical DiversificationInternational MarketsAlternative InvestmentsCommoditiesHedge FundsPrivate Equity

Aus Kapitel 6:

article

Now Playing

6.16 : Diversifizierung

Risk and Return

105 Ansichten

article

6.1 : Risiko

Risk and Return

349 Ansichten

article

6.2 : Renditen

Risk and Return

165 Ansichten

article

6.3 : Risikoarten

Risk and Return

144 Ansichten

article

6.4 : Risikoarten: Systematisches Risiko

Risk and Return

141 Ansichten

article

6.5 : Unsystematisches Risiko

Risk and Return

151 Ansichten

article

6.6 : Erwartete Renditen

Risk and Return

99 Ansichten

article

6.7 : Verhältnis zwischen Risiko und Rendite

Risk and Return

256 Ansichten

article

6.8 : Varianz

Risk and Return

84 Ansichten

article

6.9 : Standardabweichung

Risk and Return

177 Ansichten

article

6.10 : Risikoprämie

Risk and Return

114 Ansichten

article

6.11 : Beta

Risk and Return

124 Ansichten

article

6.12 : Wertpapiermarktlinie

Risk and Return

208 Ansichten

article

6.13 : Capital Asset Pricing Model: Einführung

Risk and Return

165 Ansichten

article

6.14 : Preismodell für Kapitalgüter: Anwendung

Risk and Return

154 Ansichten

See More

JoVE Logo

Datenschutz

Nutzungsbedingungen

Richtlinien

Forschung

Lehre

ÜBER JoVE

Copyright © 2025 MyJoVE Corporation. Alle Rechte vorbehalten